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        1. 萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇5號2023年三季度公告


          來源: 發布時間:[2023-10-24]
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          尊敬的客戶:

          我行發行的“太原農村商業銀行股份有限公司萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇5號”三季度公告如下:

          一、產品信息

          產品名稱

          太原農村商業銀行股份有限公司萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇5

          產品代碼

          WTWYNSA5

          全國銀行業理財信息登記系統登記編碼

          C1445822000010

          產品運作方式

          開放式

          產品募集方式

          公募

          報告期末產品份額總額

          19,727,363.39

          業績比較基準

          3.3%-3.6%

          投資幣種

          人民幣

          風險等級

          R2

          產品管理人

          太原農村商業銀行股份有限公司

          產品托管人

          興業銀行股份有限公司

          二、報告期末資產情況

          科目名稱

          市值

          市值占凈值比(%)

          銀行存款

          1,364,047.20

          6.5257

          資金同業款

          5,000,000.00

          23.9203

          以公允價值計量且其變動計入當期損益類債券投資

          14,350,663.70

          68.6544

          應收利息

          384,172.53

          1.8379

          應付管理人報酬

          180,546.11

          0.8637

          應付托管費

          804.60

          0.0038

          應付交易費用

          451.95

          0.0022

          應交稅費

          14,318.60

          0.0685

          實收資本:

          19,727,363.39

          94.3768

          資產類合計:

          21,098,883.43

          100.9383

          負債類合計:

          196,121.26

          0.9383

          產品資產凈值:

          20,902,762.17

          100

          三、報告期末資產持倉前十基本信息

          序號

          投資品種

          資產名稱

          市值()

          市值占凈值比例(%)

          1

          同業存款

          萬通-穩盈年昇5-廣靈農商同業存款20230505

          5,000,000.00

          23.9203

          2

          債券

          22晉能山西PPN002

          2,008,174.00

          9.6072

          3

          債券

          22太重01

          2,000,068.00

          9.5684

          4

          債券

          22晉旅03

          1,995,294.00

          9.5456

          5

          債券

          21晉能電力MTN018

          1,963,057.20

          9.3914

          6

          債券

          22晉能山西PPN001

          1,510,831.50

          7.2279

          7

          債券

          22晉能煤業PPN001

          1,307,963.80

          6.2574

          8

          債券

          23山西文旅MTN001

          1,251,567.50

          5.9876

          9

          債券

          19晉路橋

          1,007,017.00

          4.8176

          10

          債券

          22山西文旅MTN001

          1,005,857.00

          4.8121

          四、報告期末產品投資策略、風險分析及相關評價

          (一)投資策略

          本產品持續保持穩健的投資風格,主要投資固定收益市場的穩健類資產,以貨幣市場工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過債券的交易性機會以及多種策略的綜合運用,實現組合的收益增強,在風險可控的前提下,實現多資產、多策略的靈活配置。

          (二)風險分析

          1.流動性風險分析

          該款凈值型理財產品總資產與凈資產比例為101%,杠桿比例為101%小于140%,債券組合久期為1.21;理財產品期限在90天以上,流動性風險較小。同時我行按季進行現金流壓力測試,通過壓力測試計量極端流動性危機情景對業務的影響,及應對流動性危機的能力。

          2.信用風險分析

          該款存續凈值型理財產品68.65%投資于標準化債券資產,固定收益類產品占理財產品業務總規模的比例為100%。我行嚴格按照監管部門、省聯社和行內相關規定,做好投前信用風險排查、內部評級、授信測算審批,投后信用風險跟蹤管理和風險評估;若出現或可能出現風險事項時,立即進行風險提示和預警,逐級匯報,嚴格把控信用風險。

          3.市場風險分析

          產品為開放式產品,市場利率變動對產品規模不造成影響,資產投資收益固定,市場風險較小。

          (三)相關評價

          本產品自成立日至本報告日,產品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。

          截至本報告日,所有投資資產正常運營,未發現有異常情況或不利情況。

          本產品自成立至本報告日,沒有發生涉訴等損害投資者利益的情況。

           

          太原農村商業銀行股份有限公司

                                       2023年10月20日


          關于我們

          太原市第一家農村信用社誕生于1951年,被稱為紙房農村信用社

          百姓銀行

          扎根龍城,服務三農

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